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亮丽年报背后存瑕疵12家上市银行三宗中

发布时间:2019-07-12 22:28:37 编辑:笔名

亮丽年报背后存瑕疵 12家上市银行三宗_中华会计校

亮丽年报背后存瑕疵 12家上市银行三宗

9:46 经济导报 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

尽管央行6日宣布的加息对银行板块偏向负面,但是因为各家银行纷纷给出了亮丽年报,银行股再度成为场内资金追逐的对象,当日收盘,银行板块以2.74%的涨幅居涨幅榜前列。 经济导报统计发现,截至目前,除了北京银行、南京银行、宁波银行3家城商行以及光大银行没有公布年报外,16家上市银行中已经有12家公布了去年经营数据,其整体净利润同比增长达33.12%,令人惊叹。不过,导报发现并不是每家上市银行都如上述业绩所示如此亮丽,其背后还有很多投资者没有注意到的瑕疵。 华夏、民生 差钱 对于银行来说,资金是其创造利润的法宝,而面对越来越严的监管标准,银行要想发展,其对 钱 的渴求度无疑更高。 据了解,目前银监会对资本充足率要求为大型银行要达到11.5%,中小银行要达到10%;对核心资本充足率的要求为大型银行达到10%,中小银行要达到8%。经过去年大规模的融资,各家银行的资金面普遍得到缓解,多家银行资本充足率和核心资本充足率双双上升,其中浦发银行、农业银行、中国银行和深发展的资本充足率同比增长超过1个百分点。 不过,导报查阅上述12家上市银行资料发现,虽然各家银行均达到了银监会对资本充足率的监管要求,但是民生银行的资本充足率和核心资本充足率却出现了双降的情况,深发展A、华夏银行、交通银行、农业银行和工商银行5家银行的核心资本充足率则未能达标,其中华夏银行的核心资本充足率仅为6.65%,比监管要求差了1.35个百分点。导报发现,这已经是华夏银行第二年出现核心资本充足率下降的情况,其在今后一段时间面临的资金挑战不容乐观。 对此,华夏银行的年报中并未详述原因, 该行董事会全力推动资本补充工作,去年初经过反复沟通,取得监管部门的批复,完成44 亿元次级债券发行工作,及时补充附属资本 ,同时该行还有不超过208亿元的非公开发行方案日前获得了监管部门批准,也将其列入议程之内。 而 两率 双双出现下滑的民生银行近期也准备开始新一轮的融资动作。该行近日发布公告称,拟在A股发行总额不超过200亿元的可转债及在港交所公开增发不超过16.51亿股H股,这是该行计划在A股市场非公开定向增发214.79亿元方案遭到小股东反对后,短短两个月内推出的又一个融资方案,可见其对资金异常 饥渴 ,无疑可以和华夏银行共同冠名为 差钱 银行。 深发展、中信 吝啬 银行陷在 资本不足 的困境,令其对股东的回报吝啬了很多。除兴业银行10转8派4.6元(含税)的 豪爽 举动外,其余几家银行均选择了减少分红、多留存利润以补充资本。国有大型银行中,工、建、中行派息率降至40%以下,刚上市的农行派息率更是只有16%。每股收益高达0.73元的交通银行,派息只有每股0.02元,派息率仅为2.7%,均远低于国际同业50%左右的派息水平。 业内人士分析,一些银行亟须弥补资本金,从长远发展考虑,这些银行会通过减少分红的方法增加留存利润,加大核心资本,解决资本金的问题。 不过,这也让投资者颇有微词。导报统计发现,从衡量企业是否具有投资价值的股息率看,已发布年报的12家银行中,仅有国有四大行的股息率超过刚刚上调的一年期定存利率3.25%,其他8家银行与之都有一定差距。 根据年报显示,工、农、中、建四大行去年分红预案分别为每股派现0.184元、0.054元、0.15元、0.212元,按照去年交易日收盘价计算,股息率(含税)分别为3.44%、3.69%、3.5%、3.43%,略高于一年期定存利率。另一老牌国有银行交通银行的股息率也不尽如人意,该行每股送0.1股并派现0.02元(含税)。 其他7家已经公布年报的股份制银行则更为吝啬。据统计,民生银行、华夏银行、兴业银行、浦发银行以及招商银行的股息率分别为1.79%、1.59%、1.6%、1.17%、2.06%,低于四大行股息率水平,更远远低于一年期定存利率。即使按照去年12月31日的收盘价计算,这些银行的股息率仍然未跑赢一年期定存利率。 早披露上市银行2010年年报的深发展A,虽然有超过百亿元的可供分配利润,却连续3年不分红,与同样没有分红的中信银行并称为今年银行板块的 铁公鸡 。 华夏职工薪酬增长快 导报在分析年报时发现,虽然去年银行板块的业绩出现飙升,但是其背后的经营成本也在不断提高。各行的成本收入比均在30%以上,其中,华夏银行的数值,为43.41%,远超同业水平。业内人士表示,这主要与近期银行 吸储 压力越来越大有关。 导报统计发现,中国银行、深发展A、民生银行、兴业银行等多家银行存贷比已超过70%,其中,民生银行、深发展人民币存贷比分别达到72.74%和72.61%,距离75%的监管红线仅一步之遥。 加大职工薪酬投入,动员 吸储 ,无疑是一些银行的无奈之举。华夏银行的年报显示,其在员工薪酬等方面的投入力度极大。去年该行应付职工薪酬为20亿元,增幅达到81.89%,超出其营业利润66%的涨幅。而同一时期,其他银行对职工薪酬的涨幅基本在10%左右浮动,某些银行甚至出现薪酬下降的情况。当然,华夏银行对员工的付出也有了回报,与其他竞争对手相比,该行去年存贷比为67%,比其2009年71.64%的水平大幅下降了4.64个百分点。【我要纠错】 :Jane

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